Conciliación bancaria Banorte: cierra tu mes sin enredos

Banorte, en su banca en línea y en la empresarial, permite exportar movimientos en varios formatos. Los que te sirven:

• OFX (recomendado): con folio único por movimiento, importe con signo y fecha estándar. Se importa a ERPCauce sin configurar nada y evita duplicados.
• CSV / Excel: disponible en casi todos los accesos. Úsalo si tu usuario no muestra la opción OFX; solo mapea fecha, descripción, cargo y abono la primera vez y no traslapes periodos.

Si operas varias cuentas Banorte del negocio, descarga un archivo por cuenta. Mezclar cuentas en un solo Excel es la causa número uno de cortes que no cuadran.

1. Entra a tu banca Banorte y selecciona la cuenta del negocio (revisa los últimos dígitos).
2. Abre Consultas o Movimientos y define el periodo del mes a cerrar, de día 1 a fin de mes.
3. Usa la opción Exportar o Descargar y elige OFX cuando esté disponible; si no, CSV. Guarda el archivo tal cual, sin editarlo.
4. Confirma el contenido: que aparezcan abonos, cargos, comisiones y que el saldo final coincida con lo que ves en pantalla.

Ojo con los periodos: Banorte a veces muestra por default "últimos 20 movimientos". Cambia siempre a rango por fechas del mes completo.

1. Da de alta tu cuenta Banorte en Bancos con sus últimos 4 dígitos.
2. Sube el archivo al mes que corresponde. En CSV, ERPCauce te pide mapear columnas una sola vez y lo recuerda.
3. Revisa las propuestas del agente: cruza por monto, fecha y referencia contra tus facturas por cobrar y por pagar.
4. Atiende los casos especiales: cheques, dispersión de nómina y pagos a proveedores se concilian contra su folio interno, no contra factura de cliente.
5. Firma el corte: Libros vs Banco vs Pendiente. Lo que quede pendiente trae nombre y apellido: cheque en tránsito, depósito en tránsito o comisión.

• Traspasos con referencia: los pagos entre cuentas Banorte traen número de referencia y concepto corto. Si tus clientes te pagan con traspaso Banorte-Banorte, la referencia es tu mejor pista: pídeles que usen el folio de la factura.
• Cheques: Banorte lista el número de cheque y la fecha de cobro, no la de expedición. Un cheque que diste en agosto y cobran en septiembre concilia en septiembre; mientras tanto queda como cheque en tránsito.
• Dispersión de nómina agrupada: el cargo global de la nómina aparece en un solo renglón aunque pagues a diez personas. No lo busques factura por factura: concílialo contra tu registro de nómina del periodo.
• Comisiones por manejo y servicios: vienen en renglones separados con su IVA aparte. Regístralos como gasto bancario; si los neteas contra un cobro, el corte nunca cuadra.
• Fechas de SPEI de madrugada: transferencias hechas pasada la medianoche pueden caer con fecha del día hábil siguiente. Busca con ventana de ±2 días antes de marcar un depósito como faltante.

• ¿Separaste un archivo por cada cuenta Banorte?
• ¿Los cheques no cobrados quedaron como en tránsito, no como gasto?
• ¿La nómina se concilió como un solo cargo contra su registro?
• ¿Cada comisión trae su IVA conciliado por separado?

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Importa tu OFX o CSV de Banorte y deja que el agente proponga cada cruce. Tú solo revisas y firmas el corte.