Conciliación bancaria BBVA: del estado de cuenta al corte listo

BBVA te deja descargar tus movimientos en varios formatos según si entras a la banca de personas o a la banca de empresas (Net Cash). Los que te sirven para conciliar son dos:

• OFX (recomendado): trae folio único por movimiento (FITID), importe con signo y fecha estándar. En ERPCauce se importa sin mapear columnas y no genera duplicados aunque subas dos veces el mismo periodo.
• CSV / Excel: disponible en prácticamente todos los accesos. Funciona, pero pide que mapees columnas (fecha, concepto, cargo, abono) y que cuides no traslapar periodos, porque no trae folio único.

Regla práctica: si tu acceso de BBVA te ofrece OFX o Money, úsalo. Si solo ves CSV o Excel, descarga CSV y sigue los pasos de abajo; el agente lo lee igual, solo te pide el mapeo la primera vez.

1. Entra a tu banca BBVA (personas o empresas, donde tengas la cuenta del negocio) y elige la cuenta a conciliar.
2. Ve a Movimientos o Estados de cuenta y fija el periodo: del día 1 al último día del mes que vas a cerrar, sin traslapar con el mes anterior.
3. Elige Exportar / Descargar y selecciona el formato: OFX si aparece, si no CSV. Guarda el archivo sin abrirlo ni reeditarlo en Excel.
4. Revisa que el archivo tenga todo el mes: primer y último movimiento del periodo, y que cargos y abonos vengan en columnas separadas o con signo (según el formato).

Tip que evita el 80% de los corajes: descarga siempre el mes completo cerrado, no "últimos 30 días". Los cortes a la mitad dejan movimientos partidos que luego no cuadran.

1. Registra tu cuenta BBVA en el módulo de Bancos (una vez, con los últimos 4 dígitos para ubicarla rápido).
2. Arrastra el archivo OFX o CSV al periodo correspondiente. Si es CSV, mapea fecha, concepto, cargo y abono; ERPCauce guarda ese mapeo para tus próximas cargas BBVA.
3. Deja que el agente proponga: cruza cada movimiento contra tus facturas por cobrar y por pagar por monto, fecha y referencia.
4. Aprueba o corrige: un clic en Conciliar cuando la propuesta es correcta; si corriges, el agente aprende esa regla para el siguiente mes.
5. Cierra el corte: Libros vs Banco vs Pendiente. Si algo no cuadra, la diferencia te dice exactamente qué movimiento quedó suelto.

• Conceptos SPEI largos: llegan como "SPEI RECIBIDO" más nombre del ordenante, referencia y clave de rastreo en el mismo texto. Lo que amarra con tu factura es el monto + la referencia, no el nombre (que viene recortado).
• Referencias numéricas cortas: muchos clientes pagan con los últimos dígitos de la factura como referencia. Pídeles usar el folio completo; si no, el agente propone por monto y fecha y tú confirmas.
• Comisiones e IVA separados: BBVA desglosa la comisión y su IVA en renglones distintos ("COMISION" + "IVA"). No los juntes a mano: concilia cada renglón como gasto y deja que el corte los sume.
• Fechas con hora de corte: un SPEI de las 11 de la noche puede aparecer con fecha del día siguiente. Si un depósito "falta" por un día, amplía la ventana de búsqueda a ±2 días antes de darlo por perdido.
• Traspasos entre cuentas propias: si mueves dinero entre tus cuentas BBVA, marca esos movimientos como traspaso interno para que el agente no los proponga como cobro de cliente.

• ¿El archivo cubre del 1 al 30/31 sin huecos ni traslapes?
• ¿Las comisiones traen su renglón de IVA conciliado como gasto?
• ¿Los traspasos entre tus cuentas quedaron como internos?
• ¿Quedó algún SPEI con fecha del día 1 del mes siguiente? Muévelo al corte que le toca.

Sigue con el cluster de conciliación

• Guía padre: conciliación bancaria automática
• Conciliación bancaria Banorte
• Conciliación bancaria Santander

Tu conciliación BBVA en 15 minutos

Sube tu OFX o CSV de BBVA, el agente cruza los movimientos y tú solo apruebas. Viene incluido desde el plan Gratis.