Módulos
Bancos: el corte del mes, sin sentarte fila por fila
El agente de conciliación cruza tus movimientos contra tus facturas y te deja el corte listo para revisar.
Conciliar a mano es sentarte con el estado de cuenta en una mano y tus facturas en la otra, buscando cuál es cuál. Aquí ese cruce lo hace un agente, con un porcentaje de confianza en cada propuesta —tú solo apruebas o corriges.
Qué puedes hacer en Bancos
- Distingue cuentas de banco (se concilian contra el estado de cuenta) de caja de efectivo (se cuadra con un corte de caja aparte).
- Gastos de operación —renta, luz, sueldos, gasolina, el contador— con su categoría: si eliges la cuenta, baja su saldo, y el reporte financiero los resta para darte la utilidad neta. No se borran: se cancelan con motivo y se revierte el movimiento.
- Importa movimientos por CSV o por el estado de cuenta OFX del banco, y avisa si detecta un posible duplicado.
- El agente de conciliación cruza cada movimiento contra tus facturas y propone la coincidencia con un porcentaje de confianza; lo que descartas no se te vuelve a sugerir.
- Reglas de conciliación configurables: le enseñas que cierto texto en el movimiento siempre corresponde a tal cliente o proveedor, y la próxima vez lo reconoce solo.
- Marcar o desmarcar un movimiento como conciliado es reversible al instante con "Deshacer".
- El resumen de cada cuenta muestra saldo en libros contra conciliado y pendiente; en caja, cuánto entró y cuánto salió.
Se conecta directo con Cobros, Pagos y Reportes: ningún dato se vuelve a capturar dos veces entre módulos.
El corte del banco, en minutos
Conciliar a mano es sentarse con el estado de cuenta en una mano y las facturas en la otra. Este es el recorrido con el agente haciendo el trabajo pesado.
- Importas el estado de cuenta: OFX del banco o un CSV. Lo que ya estaba —mismo folio del banco— no se vuelve a meter; lo que solo se le parece entra y queda marcado como posible duplicado para que lo revises.
- El agente cruza cada movimiento contra tus facturas, cobros y pagos, y propone la coincidencia con un porcentaje de confianza y el motivo por el que la propone.
- Seleccionas de un clic todas las coincidencias claras y las aplicas en bloque; las dudosas las revisas una por una. Lo que descartas no se te vuelve a sugerir, ni a ti ni a tus compañeros.
- Cuando un movimiento se repite mes con mes, le enseñas la regla: «este texto siempre es tal cliente». La próxima vez lo reconoce solo.
- El resumen de la cuenta muestra el saldo en libros contra el conciliado y lo pendiente. Si te equivocaste, marcar o desmarcar un movimiento se deshace al instante.
La caja de efectivo va aparte: no se concilia contra un banco, se cuadra con su propio corte de caja, con cuánto entró y cuánto salió.
Qué necesitas para conciliar
La conciliación es el módulo que más depende de que lo demás esté capturado:
- Tu estado de cuenta en OFX o CSV. Casi todos los bancos mexicanos permiten descargarlo desde su banca en línea.
- Las cuentas dadas de alta, distinguiendo banco de caja de efectivo: se cuadran de forma distinta.
- Cobros y pagos registrados: el agente cruza contra ellos, así que lo que no esté capturado no se puede casar.
- Un poco de paciencia el primer mes. Las reglas se aprenden con el uso; a partir del segundo corte, lo repetitivo ya se reconoce solo.
Si quieres ver el detalle de cómo trabaja el agente, está la conciliación bancaria automática explicada paso a paso, y hay una guía por banco para bajar el estado de cuenta y conciliarlo: BBVA, Banorte y Santander.
Preguntas frecuentes de Bancos
No. Importas el estado de cuenta que tu banco te da en OFX o CSV. No pedimos tus credenciales bancarias ni tenemos acceso a tu cuenta.
Cada propuesta viene con su porcentaje de confianza y con la razón —importe, fecha, referencia, regla aprendida—. Nada se concilia solo: tú apruebas.
Sí, al instante y sin trámite. Marcar o desmarcar un movimiento como conciliado es reversible con «Deshacer».
Sí, pero por otro camino: las cuentas de efectivo se cuadran con un corte de caja, no contra un estado de cuenta bancario. El sistema distingue las dos cosas.
Tu conciliación en minutos, no en horas
Importa el estado de cuenta, deja que el agente proponga y tú apruebas.
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